Akredytywa dokumentowa należy do tych form płatności w międzynarodowym obrocie handlowym, które cechuje:

• bardzo niski poziom ryzyka płatności dla eksportera,

• bezpieczeństwo dostawy towaru dla importera,

• duże udogodnienia w korzystaniu z tej formy finansowania transakcji

Jednocześnie należy podkreślić, iż mimo tych ewidentnych korzyści, akredytywa nie jest powszechnie stosowana w praktyce polskiej, m. in. ze względu na rzekomo skomplikowany proces realizacji.

Odbiega to od praktyki międzynarodowej, często z dużą szkodą dla podmiotów krajowych, zwłaszcza małych i średnich firm, które nie posiadają dostatecznej wiedzy co do możliwości zabezpieczenia się przed ryzykiem opóźnienia bądź w ogóle nie otrzymania zapłaty z tytułu kontraktu handlowego zawartego z partnerem zagranicznym.

Dla porównania skali wykorzystywania akredytywy w globalnych rozliczeniach międzynarodowych można zauważyć , że na ogólną wartość obrotów towarowych na świecie w 2009 r., sięgającą 16.000,- mld USD, aż 20% tej sumy było rozliczane w ramach akredytyw dokumentowych (szczególnie w transakcjach z krajami azjatyckimi). Jednocześnie należy dodać, iż nieznajomość „Jednolitych zasad i praktyki dotyczących akredytyw dokumentowych” wśród handlowców owocuje odrzucaniem od 60% do 70% wniosków o otwarcie akredytywy, przez banki.

Trzeba również pamiętać, że żadna inna forma płatności w sposób samoistny nie zabezpiecza otrzymania należnych pieniędzy za wywieziony towar, ani nie zapewnia otrzymania przez nabywcę zamówionych za granicą towarów (w uzgodnionym terminie i w pożądanej ilości oraz jakości). Na dodatek importerzy muszą najczęściej dokonywać przedpłat, co oznacza realną blokadę swoich walorów pieniężnych poza granicami kraju.

Dlatego bardzo istotną sprawą jest upowszechnienie w naszej praktyce tej formy płatności jaką jest akredytywa dokumentowa. Jest to tym bardziej aktualne, że od 1 lipca 2007 roku obowiązują nowe „Jednolite zwyczaje i praktyka dotyczące akredytyw dokumentowych – wersja UCP 600” (publikacja nr 600 Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu), zmieniające w wielu elementach, podobne regulacje w wersji z 1993 r.

Szczególną rolę na tym polu może odegrać sektor bankowy, którego misja w upowszechnianiu znaczenia i korzyści płynących z korzystania przez małe i średnie przedsiębiorstwa z akredytywy jako najbezpieczniejszej formy płatności i zarazem instrumentu finansowania transakcji handlowych w obrocie krajowym i zagranicznym, jest nie do przecenienia.

Adresaci szkolenia to: Eksporterzy, Importerzy, Sales and marketing managers, Zarządzający zakupami, Dystrybutorzy, Bankowcy (obsługa kredytów, obsługa transakcji handlu zagranicznego), Bankowi doradcy finansowi, Ubezpieczyciele i brokerzy ubezpieczeniowi, Konsultanci handlowi, Doradcy prawni, Kadra menedżerska.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

• możliwości poznania najnowszych regulacji i zwyczajów w zakresie posługiwania się akredytywą dokumentową, tj. standardu UCP 600 oraz Jednolitych reguł dotyczących rembursów (URR 725) obowiązujących od 1 października 2008 r.

• praktyczna analiza zastosowań różnych form akredytyw, w tym również akredytyw zabezpieczających (standby letters of credit) ,

• szczegółowa analiza szeregu trudnych przypadków, których ocena według regulacji UCP 600 nie zawsze jest jednoznaczna,

• uzyskanie umiejętności doradzania klientom, zwłaszcza z sektora małych i średnich przedsiębiorstw, jak skutecznie mogą zabezpieczyć swoje interesy , umiejętnie stosując akredytywę dokumentową,

• analiza poprawnego sporządzania dokumentów handlowych, które powinny zostać zaprezentowane przez beneficjenta bankowi, otwierającemu bądź potwierdzającemu akredytywę.

Program

A. Regulacje międzynarodowe dotyczące akredytyw dokumentowych.



1. Analiza aktualnej wersji Jednolitych zwyczajów i praktyki dotyczących akredytyw dokumentowych UCP 600,

2. Ogólna analiza zwyczajów dotyczących rembursów w akredytywie URR 725,

3. Nowy Międzynarodowy Standard Praktyki Bankowej dotyczący badania dokumentów w akredytywie dokumentowej ISBP 681 (obowiązujący od 1.07.2007 r.),

4. Wykorzystanie w akredytywie zwyczajów DOCDEX 811,

5. Międzynarodowe praktyki dotyczące akredytyw zabezpieczających (standby) ISP 98.



B. Rodzaje ryzyka w transakcjach handlu zagranicznego.



1. Ryzyko finansowe: jak je ocenić, jak mu przeciwdziałać, jak łagodzić skutki.

2. Ryzyko handlowe: rodzaje ryzyka, skutki i sposoby przeciwdziałania.

3. Ryzyko polityczne: formy i miejsce występowania, skutki dla stron transakcji.



C. Akredytywa dokumentowa w teorii i praktyce.



1. Pojęcie i podstawowe kategorie oraz formy akredytyw.

2. Akredytywa na tle innych form płatności: korzyści i wady.

3. Podstawy prawne akredytywy.

4. Akredytywa dokumentowa według regulacji amerykańskich i chińskich.

5. Różnice pomiędzy :

 kontraktem sprzedaży,

 akredytywą dokumentową,

 akredytywą zabezpieczającą,

 gwarancją i poręczeniem.



D. Procedury: otwierania (zmiany) i realizacji akredytywy dokumentowej.



1. Najczęstsze błędy związane z oceną zlecania otwarcia akredytywy.

2. Procedura zmiany akredytywy.

3. Warunki i procedura prawidłowej realizacji akredytywy w zależności od jej typu.

4. Stosunek prawny i finansowy pomiędzy zlecającym otwarcie akredytywy dokumentowej i bankiem wystawiającym akredytywę.

5. Stosunek prawny i finansowy pomiędzy bankiem otwierającym i bankiem potwierdzającym akredytywę dokumentową.

6. Rola banku w sytuacji zwykłego pośredniczenia w przekazywaniu treści akredytywy i dokumentów związanych z jej realizacją.



E. Wymagania stawiane dokumentom w ramach akredytywy dokumentowej.



1. Warunek zgodności akredytywy z dokumentami prezentowanymi w jej ramach.

2. Dokumenty prezentowane w ramach akredytywy: rodzaje, treść, wystawianie i sprawdzanie.

3. Najczęstsze błędy w dokumentach występujących w rozliczeniu transakcji w ramach akredytywy.

4. Skutki niezgodności dokumentów z wymogami akredytywy, sposoby przeciwdziałania ewentualnym stratom.

5. Weksle trasowane i ich zastosowanie w akredytywach (sporządzane zgodnie z systemem konwencyjnym I i II oraz systemem anglosaskim, amerykańskim, chińskim ).

6. Rozliczenie wartości i kosztów akredytywy pomiędzy bankiem i beneficjentem.

7. Rozliczenia pomiędzy bankami ( URR 725 ).



F. Akredytywa – jej zalety i wady dla stron transakcji handlowej.



1. Relacja: eksporter – importer.

2. Unikanie ryzyka i strat: przypadek kupującego.

3. Unikanie ryzyka i strat: przypadek banku otwierającego.

4. Unikanie ryzyka i strat: przypadek banku awizującego, potwierdzającego lub negocjującego.

5. Unikanie ryzyka i strat: przypadek beneficjenta.



G. Akredytywa jako instrument finansowania eksportu ( praktyka Chin i innych nowo-uprzemysłowionych krajów Dalekiego Wschodu ).



H. Analiza porównawcza zmian występujących w wersji UCP 600 w stosunku do UCP 500.



1. Szczegółowa analiza wszystkich 39 artykułów nowej wersji UCP

2. Analiza praktyki bankowej dotyczącej prawidłowej interpretacji sytuacji nietypowych występujących w akredytywach (case studies).

3. Najczęstsze błędy występujące przy interpretacji treści akredytyw i warunków ich realizacji oraz sposoby ich realizacji

4. Doświadczenia wybitnych autorytetów z zakresu teorii i praktyki stosowania akredytyw dokumentowych.

Otrzymane certyfikaty

certyfikat BDO

Oferta skierowana do:

  Wyższa kadra kierownicza
  Średnia kadra kierownicza
  Niższa kadra kierownicza
  Specjalista
  Pracownik

W ramach oferty uczestnik otrzymuje:

  Certyfikat ukończenia
  Materiały dydaktyczne
  Wyżywienie / serwis kawowy
  Nocleg
  Dyplom ukończenia
  Zaświadczenie ukończenia
  Konsultacje poszkoleniowe
  Lunch
  Serwis kawowy
  Ćwiczenia

Trenerzy prowadzący

Dr Andrzej Blajer - ekspert handlu zagranicznego, wykładowca wyższych uczelni. Prowadzi działalność szkoleniową i doradczą od wielu lat. Ekspert związany m. in., z International Chamber of Commerce w Paryżu. Autor m. in., takich publikacji jak: „Międzynarodowe reguły handlowe – zasady i praktyka stosowania” (INCOTERMS 2000, COMBITERMS 2000, RAFTD), „Informator eksportera/importera”, „Documentary credits in international trade transactions under new ICC rules (UCP 600)”.

UWAGA

Poznań 25-26.08.2011,

Gdańsk 27-28.09.2011,

Warszawa 18-19.10.2011,

Katowice 25-26.10.2011,

Poznań 22-23.11.2011,

Wrocław 6-7.12.2011



Miejsce: Poznań
Rozpoczęcie: 2011-08-25 - Zakończenie: 2011-08-26


Miejsce: Gdańsk
Rozpoczęcie: 2011-09-27 - Zakończenie: 2011-09-28


Miejsce: Warszawa
Rozpoczęcie: 2011-10-18 - Zakończenie: 2011-10-19

Cena: 1090 (PLN) + 23% VAT = 1340.7 PLN

UWAGA

1090 zł + VAT za jedną osobę

970 zł + VAT za osobę przy zgłoszeniu dwóch lub więcej osób z firmy

BDO Sp. z o.o.

» Przejdź do wizytówki firmy
» Lista szkoleń


  022 543 16 00
  022 543 17 87